Как действуют заемщики-грабители

Мошенники, желая получить кредит в банке, нередко используют для достижения своих целей обычных людей, поступки которых не отличаются особой внимательностью и трезвостью рассудка.

Одними из таких жертв мошенничества становятся малообеспеченные граждане, которых уговорить приобрести какой-либо товар в кредит совсем несложно. Как правило, это лица, злоупотребляющие спиртным, или же не имеющие места жительства. После оформления товара в кредит на свое имя потом они даже не всегда об этом помнят. Погасить задолженность в такой ситуации вряд ли представится возможным так же, как и найти мошенников, поскольку их внешность, как правило, напрочь вылетает из памяти потерпевших.

Однако жертвами кредитных грабителей могут стать не только лица, находящиеся в нетрезвом состоянии, но также и те, кто слишком доверчив.

Часто при совершении кредитных афер мошенниками используются поддельные паспорта, куда они вклеивают свои фотографии. Если же орудием аферы становится украденный или потерянный документ, то можно изменить внешность, особенно женскую, настолько, чтобы она максимально соответствовала той, что изображена на фотографии.

Одним из самых эффективных методов мошенничества является вступление в сговор с банковскими работниками, поскольку в этом случае волноваться особо не о чем, ведь сотрудник банка всегда подстрахует, откорректировав всю важную информацию. К тому же, можно обойтись ксерокопией паспорта без предоставления его оригинала.

Мошенничества совершают также и юридические лица, выступающие в роли заемщиков. Нередко встречаются махинации, основанные на залогах.

Например, при получении крупной денежной суммы в кредит предприятие оставляет в залог несколько автомобилей, которые направляют на стоянку финансовой организации. Спустя какое-то время директор фирмы, взявшей заем, просит у руководства банка воспользоваться оставленными в залог автомобилями, скажем, на пару дней в связи с форс-мажорными обстоятельствами, подтверждая эту необходимость соответствующими документами. Естественно, автомобили в этом случае не возвращаются, а руководитель срочно закрывшегося предприятия бесследно исчезает.

Это далеко не единственная существующая сегодня схема работы мошенников с залогами. Часто также можно встретить и такую ситуацию, когда залоговое имущество при его оценке экспертами, предварительно вступившими в сговор с мошенниками, намеренно завышается.